Addebiti Diretti SEPA da QuickBooks Online
FOR:LEDGER automatizza l'incasso delle fatture clienti tramite addebito diretto SEPA (SDD). Il sistema identifica le fatture da incassare, verifica i mandati di addebito attivi, genera il file XML pain.008 conforme allo standard ISO 20022 e, dopo l'esecuzione bancaria, registra i Payment su QuickBooks Online chiudendo automaticamente le fatture incassate.
Funzionalità Addebiti Diretti SEPA
Gestione Mandati SDD
Registrazione e gestione dei mandati di addebito diretto SEPA per ogni cliente: Unique Mandate Reference (UMR), data di firma, tipo di schema (CORE o B2B) e tipo di sequenza (FRST, RCUR, FNAL, OOFF).
File XML pain.008
Generazione del file XML SEPA Direct Debit in formato pain.008.001.02 conforme ISO 20022, pronto per la trasmissione alla banca per l'esecuzione degli addebiti sui conti dei clienti.
Selezione Intelligente Fatture
FOR:LEDGER seleziona automaticamente le fatture clienti (Invoices) con saldo aperto e mandato SDD attivo, filtrandole per data di scadenza e verificando il rispetto delle tempistiche di presentazione alla banca.
Creditor Identifier (SCI)
Configurazione del SEPA Creditor Identifier aziendale, il codice univoco che identifica il creditore nelle operazioni di addebito diretto. Viene inserito automaticamente in tutti i flussi pain.008 generati.
Tempistiche di Presentazione
Rispetto automatico delle scadenze di presentazione: D-5 giorni lavorativi per la prima esecuzione (FRST) e D-2 per le successive (RCUR) nello schema CORE, D-1 nello schema B2B.
Riconciliazione Incassi
Dopo la conferma dell'avvenuto incasso, FOR:LEDGER registra automaticamente i Payment su QuickBooks Online, associandoli alle fatture clienti e aggiornando lo stato dei crediti commerciali.
Come funzionano gli addebiti diretti SEPA con FOR:LEDGER
Il processo di incasso tramite addebito diretto SEPA parte dalla configurazione dei mandati. Per ogni cliente che autorizza il prelievo automatico, viene registrato un mandato SDD con il codice univoco (UMR), la data di sottoscrizione, l'IBAN del debitore e lo schema applicabile (CORE per clienti consumer, B2B per clienti aziendali). FOR:LEDGER conserva questi dati nell'anagrafica del cliente su QuickBooks Online.
Quando è il momento di incassare, il sistema analizza le fatture clienti con saldo aperto e mandato attivo, verifica le tempistiche di presentazione alla banca e genera il file XML pain.008. Ogni disposizione di incasso include il riferimento al mandato, il tipo di sequenza (prima esecuzione, ricorrente, ultima o una tantum) e la data di addebito richiesta. Il file viene scaricato e trasmesso alla banca tramite il portale di corporate banking.
Schemi SEPA e gestione degli insoluti
FOR:LEDGER supporta entrambi gli schemi di addebito diretto SEPA previsti dal regolamento europeo. Lo schema CORE è destinato ai rapporti con clienti consumer e prevede il diritto di rimborso entro 8 settimane dall'addebito. Lo schema B2B è riservato ai rapporti tra aziende e non prevede il diritto di rimborso dopo l'esecuzione, garantendo maggiore certezza dell'incasso per il creditore.
In caso di insoluto o rigetto da parte della banca del debitore, l'operatore può segnalare il mancato incasso su FOR:LEDGER. Il sistema annulla la registrazione del Payment su QuickBooks, riapre la fattura e, se previsto, prepara una nuova disposizione di incasso con il tipo di sequenza aggiornato. Lo storico degli insoluti per cliente è sempre consultabile per valutare l'affidabilità dei mandati attivi.
FAQ
Qual è la differenza tra schema CORE e schema B2B?
Lo schema CORE è per rapporti con consumatori e prevede il diritto di rimborso entro 8 settimane. Lo schema B2B è per rapporti tra aziende, non prevede rimborso dopo l'esecuzione e offre maggiore certezza di incasso. FOR:LEDGER supporta entrambi gli schemi.
Come si gestiscono i mandati di addebito diretto?
I mandati vengono registrati nell'anagrafica del cliente con il codice univoco UMR, la data di firma, l'IBAN del debitore e lo schema applicabile. FOR:LEDGER inserisce automaticamente questi dati nei flussi pain.008 generati per gli incassi.
Cosa succede in caso di insoluto?
In caso di rigetto o insoluto, puoi segnalare il mancato incasso su FOR:LEDGER. Il sistema annulla il Payment su QuickBooks, riapre la fattura e, se necessario, prepara una nuova disposizione di incasso con il tipo di sequenza aggiornato.
FOR:LEDGER rispetta le tempistiche di presentazione SEPA?
Sì, il sistema calcola automaticamente le date di presentazione alla banca in base allo schema (CORE o B2B) e al tipo di sequenza (FRST o RCUR), rispettando i giorni lavorativi TARGET2 previsti dal regolamento SEPA.